A Análise do Perfil do Investidor (API), também conhecido como Suitability é um formulário de perguntas que toda instituição financeira adota para a definição de perfil de seus clientes. É uma exigência da Instrução CVM 554 para que os investidores possam escolher seus investimentos que sejam adequados para seus objetivos e perfil correto de risco.
Por meio deste formulário de perguntas, o investidor deve indicar qual o objetivo dos seus investimentos, qual é seu nível de tolerância ao risco e qual horizonte de tempo para resgate de suas aplicações.
Todos os investidores devem ser submetidos ao preenchimento da API. Caso o investidor venha se opor a responder o API, o mesmo deve assinar um termo de responsabilidade.
O preenchimento da Análise do Perfil do Investidor tem um papel fundamental para o diagnóstico da situação atual, assim como o conhecimento e vivência de mercado o investidor possui.
Como começar a Investir
Anderson Marques
