Asset Allocation é o termo em Inglês que significa basicamente: Gestão do Portfólio. Simplificando, é o processo decisório para definir o percentual de cada classe de ativos (Renda Fixa, Renda Variável, Fundos Multimercado, Fundos Imobiliários, Ativos no Exterior, entre outros) em sua carteira de investimentos, com objetivo de atender suas necessidades de Rentabilidade, Liquidez e Gestão de Risco.
Esse processo deve ser feito antes da execução dos seus investimentos, logo após a avaliação do ser perfil de investidor. Ele é tão importante que com a correta combinação você não ficará preocupado com a próxima crise financeira.
A pandemia do COVID-19 quebrou diversos paradigmas no Mercado Financeiro. Quem foi bem assessorado, manteve a calma e, principalmente, executou um bom Asset Allocation de acordo com o seu perfil, não sofreu com a drástica queda dos ativos.
O percentual entre cada classe de ativo irá variar de acordo com o seu perfil de investidor e objetivos financeiros.
Exemplo: se você tem o objetivo de comprar um carro em um ano, não é aconselhável investir em ativos de renda variável, pois para esta classe o horizonte de investimento é longo e no curto prazo poderá sofrer prejuízos; a Renda Fixa, apesar do retorno esperado ser menor, o risco de perdas é muito minimizado.
Se você é um investidor sofisticado, poderá alocar um percentual maior em ativos de Renda Variável e Imobiliários, permitindo investimentos menores em Renda Fixa.
Após a conclusão do Asset Allocation é preciso ainda definir os ativos dentro de cada Classe. Nessa fase é muito importante diversificar – não é aconselhável alocar 100% do seu capital em um único ativo.
Busque conhecimento, estude e analise com seu assessor as diversas opções que o mercado financeiro oferece, sempre com paciência e parcimônia. Cuidado com decisões precipitadas, especialmente, em momentos de crise.
É o seu dinheiro que está em jogo, cuide dele!
